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网络投资理财类诈骗卷土重来！郑州警方以案提醒防骗术

核心提示：随着疫情的逐步稳定和复工复产的深入推进，电信网络诈骗发案强势反弹。据统计，今年以来全市共发电信诈骗案件近3千起，占刑事案件数近30%，涉案金额近8千万元。其中，网络投资理财案件占整个电信诈骗发案总数的五分之一，涉案金额超过涉案总金额的三分之一。

为有效遏制此类诈骗高发态势，保障人民群众财产权益，郑州警方就近日我市航空港辖区发生的一起网络投资理财诈骗案做深度剖析，通过以案说法的形式揭露此类案件诈骗伎俩，提醒广大市民提高防骗识骗能力，避免上当受骗。

『储蓄不足5万元，却被骗走26万余元，骗子套路“很深”』

2020年2月3日，受害人朱女士通过交友网站无意被一名头像帅气、谈吐幽默的赵某吸引，后两人互加微信私聊。由于疫情防控原因，外地回郑打工的朱女士被隔离在家，心情比较焦躁，面对赵某每天至少两小时的嘘寒问暖、关心开导，很快让朱女士赵某产生了强烈的信任感和依赖感，以为找到了真爱。

相互热聊期间，赵某总是不经意透漏出“我喜欢喝茶、健身、投资彩票赚钱、旅游”等业余爱好，完全把自己包装成为时尚的成功人士，让朱女士羡慕不已。每天，赵某还会把他当天投资彩票进账的数额告诉朱女士，从几百到几千不等，还轻描淡写的说“现在我只丢进去五万在里面，刚开始也就投入个几百块”。朱女士只是一个打工人员，并且没有多少存款，刚开始她并不是很在意，也没想能做投资赚钱。但经不起赵某多次灌输“投资不大，每天都有进账，掌握平台漏洞”的思想后，在改善生活的驱动和盲目的信任下，朱女士产生试一试的想法。

2月20日下午15时06分，朱女士按照赵某要求扫码进入一个彩票平台，抱着先充值100元试试看的想法，在赵某指点操作下，不到两分钟朱女士就赚了22元，并且可以能很快将钱提现到银行卡内。接着她又充值了1千元，结果又赚了110元，此时的朱女士视乎看到了一条快速致富的道路。

兴奋的朱女士把自己赚钱的消息告诉赵某，更是对赵某感激不尽、信赖有加。赵某告诉朱女士如果进入VIP房间会挣的更多，但是VIP最低充值3万元。此时的朱女士已经完全陷入发财的梦想中，20日下午16时26分，朱女士把自己工资卡上的半年积蓄3万元充值进去，按照赵某的语音操作，又挣了3100元。

“现在彩票平台正在进行三周年大放送，充值5万元升级贵宾会员，回报率会更高。”看着赵某发的微信信息，胆小的朱女士此时意识到风险有点大，想要退钱提现，但系统却显示密码输入错误，资金被冻结。朱女士急忙联系客服，系统客服称需要充值91776元才能解冻，但朱女士的卡上只剩下13000多元，已经没有那么多钱可以投入。急于赎回前期投入资金的朱女士在赵某“手把手”指导下，从某平台“某呗”借7万多元钱充值进去。

可这场噩梦并没结束，一番操作后9万多元钱投入并没有解冻，系统客服又告诉朱女士需要再充值58224元钱升级铂金会员，才能没有限制随时提现。可怜的朱女士又一次向热心的骗子赵某求救，赵某又教朱女士怎么从某平台“某某好期贷”借款3万，再拿着自己的信用卡去套现3万，再充值58224元钱进去。

之后客服又以账户流水不足为由说不能提现，需要继续充钱才能取现。这样不断翻新的理由要求朱女士一直充钱，直到23日下午15时，3天时间骗子挤干了朱女士穷其所能的资金高达261000元，看到受害人实在没有油水可榨，赵某将其拉黑，朱女士才意识到自己被骗。

『网上带你赚钱，最后让你血本无归，看警方揭秘』

该案件中，首先，赵某塑造形象，将自己包装成一个做网络投资的成功人士；其次，通过频繁交流、无微不至的关心，取得对方信任；之后，推荐投资产品，让受害人初步尝到甜头；最后，当受害人想要提现时，就必须通过再次充值到再解冻，再充值再解冻等无限循环的圈套，直至将受害人钱财榨干。

“这些诈骗分子的目光不仅仅盯在受害人的本金上，还会诱导受害人通过自己的个人征信去贷款，再把贷款骗走。犯罪分子手段卑劣、毫无人性可言，如果防骗意识不强，掉进骗子的圈套，往往再投就是几万、几十万甚至上百万。”郑州市公安局反诈中心主任郝锐介绍，网络投资理财类诈骗案件中诈骗分子以高利息、高分红、送红包等为诱饵吸引投资者，逐步取得受害人信任后，骗受害人进行高额投资。该类案件主要包括荐股诈骗、外汇诈骗、投资养老诈骗、投资虚拟货币区块链诈骗和网络交友诱导赌博投资诈骗。

“网上带你赚钱最后让你血本无归！”据郑州警方统计，今年3月份网络投资理财类诈骗呈高发态势，全市共发案204起，涉案金额高达千余万元。“我市一名受害人，不仅养老钱被骗走，还欠下一堆债务。”

『多措并举出重拳，捂好钱袋子，要切实做到“七不一报”』

郑州市公安局犯罪侦查局党委委员、副局长周玉新介绍说，“犯罪分子通过租用国外服务器，规避警方获取核心数据。同时利用高科技实现远程操控、机卡分离，使诈骗设备和人员分离，使警方证据获取难度较大。此外，赃款的洗钱窝点也在境外，只留下推广公司在境内，如果不能完整的把链条打穿，这些公司很难处理。”

针对网络投资理财类诈骗特点，郑州警方将按照公安部和河南省公安厅的部署要求，整合资源，快速出击：一是“全链条的打”，针对此类诈骗手段，不仅要打人员——来国内招徕工作人员或者开设境外洗钱平台的人，还要打资金——为跨境诈骗分子提供资金结算的“地下钱庄”和网络支付平台，还要打技术——那些国内为网络投资理财诈骗提供技术支撑的网络运营商和公司。二是“全维度的治”，在推进黑产治理、清理网上虚假投资推广网站和投资APP的同时，加强犯罪人员管控，只要发现在境外的从业人员，或者为诈骗分子提供运营维护的技术人员，直接限制出境，并列入黑名单。三是“全方位的支持”，一方面对接检察院、法院等相关部门，提供充分的证据链条，确保相关犯罪人员受到应有的打击处理；一方面提高此类案件的预警机制，及时发现受害人并进行紧急劝阻工作。四是“全覆盖的宣传”，利用郑州市打击治理电信网络违法犯罪联系会议制度、万人广场签名活动、民警进社区进学校进企业宣讲等一系列活动，形成“反诈中心统筹组织，成员单位齐抓共管，社会各界广泛参与”的反诈骗宣传工作体系。

不给犯罪分子可乘之机，捂好自己的钱袋子，郑州警方提醒广大市民切实做到“七不一报”——陌生电话不接、不明链接不点、中奖信息不信、网络便宜不贪、带你赚钱不做、网络贷款不碰、有人要钱不转、一旦被骗报警。①

河南法制报记者 杨勇 通讯员 相冰

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