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小智
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如何弄虚拟货币账户银行卡
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格鲁吉亚银行账户的优势
格鲁吉亚（Georgia ）大环境速写：
据News Georgia 8月份的报道，格鲁吉亚已批准了金融部门的最新加密货币监管法律框架，该框架规范了数字业务和加密货币交易领域。此外该囯副总理已经向一会提交了一揽子法案，计划在秋季会议上通过，其中规定了对参与数字资产交易的人员授予法律地位，以及对其义务和权利的定义，已排除使用加密货币进行洗钱或恐怖主义融资。
关于格鲁吉亚，严格意义上来说，谈不上 offshore，因为低调的有些夸张，而实际情况是，作为一个真正意义上的国家，相比很多英国、美国、法国的离岸属地，格鲁吉亚相比于传统的离岸业务，其提供的多元化产品业务以及卓越的服务在很大程度上都超越了前者。
不然俄罗斯的媒体也不会把他称作俄罗斯人的瑞士天堂。
权威杂志，由世界银行（World Bank）出版的 2021 年世界经商指南 Ease of Doing Business ranking，格鲁吉亚排名全球第 7 ，紧随新加坡、香港之后。
最主要体现在哪里？在参与评选的 190 多个国家里面，注册设立一家公司，手续及其的简单，同等于香港，这也就意味着，通过格鲁吉亚公司不管是持股还是进行生产贸易以及服务行业，各部门高效运转，少了很多国家的官僚作风。
2007 年，格鲁吉亚被世界银行授予世界第一的经济改革者称号。
截止到 2021 年，格鲁吉亚一共有 19 家持牌银行，在首都第比利斯 Tbilisi 均可以找到对应的总行以及分行，所以客户开设的格鲁吉亚银行的账户，均集中于此。
那么拥有格鲁吉亚银行账户还有哪些优势呢？
1. 低门槛，享受传统的瑞士私人银行
传统意义上的瑞士银行，通常是几百万美金的存款起步，才能配备私人银行家。在格鲁吉亚，如果你愿意进账几万美金，恭喜你，你会拥有一个当地的私行专家，跟瑞士的银行一样，享受卓越的银行服务。
而通常，最低只需要 $1,500 的存款金额，就可以获得格鲁吉亚的高级银行服务，类比香港、新加坡最低 20 万美金起步的 premium 服务，诸如渣打的 Priority，花旗的 citigold，汇丰的 Premier，强制购买理财的行为，目前在内地以及香港非常普遍，不少客户为此已经蒙上了一层阴影。
同时拥有非常低的维护成本，管理费、年费这些，在格鲁吉亚是不存在的。
2. 外汇管制vs大额转账
同大多数的金融中心一样，没有外汇管制，只要不是在制裁列表上的国家，想怎么转就怎么转。
对于大额的进账出账，也是比较宽容，偶尔的情况下，在合规部门面前，提供一下对应的证明材料，更多的时候，是你的客户经理通过邮件，或者 whatsapp 提前告知你，需要准备的文件材料。
3.包含 IBAN 的多币种账户
可以拿到一个 IBAN 账号，当然也是多币种的账户，USD、EUR、GBP 以及官方的 GEL，应有尽有，格鲁吉亚的官方货币叫拉里 Lari，也就是 GEL，1 美金大概是 3.3 拉里。定存的利率会比香港、新加坡好很多，GEL 的定存最高可达 10%，而像英镑、美金的利率也可以达到 3% 左右。
如果你经常跟欧洲的个人或者公司有业务往来，拥有一个 IBAN 会方便很多。
4.非 CRS，税务信息无交换
非 CRS 国家，也就是不鸟 OECD 的那一套规则，这意味着什么？
你在格鲁吉亚银行的信息，比如当前有都多少资产，都买了哪些投资这类敏感信息，是不会交换到你所在的税务所在国的。
5.虚拟货币友好国家之一
格鲁吉亚官方，注意是官方，是认可虚拟货币交易的，也是为数不多的，虚拟币友好型国家。
官方表态，我们支持比特币的业务，你想在当地建立交易所，挖矿，跟当地的银行直接往来虚拟币，你想到的他都可以了。
6.开户简单，公司账户同样如此
公司账户的设立，相比在香港的银行开户，简直不知道要简单多少倍了，首先你需要设立一家格鲁吉亚的公司，通常，是在他们的自贸区里面设立，优势就是税非常非常的低了，不低谁来开公司？
目前格鲁吉亚一共有 4 个自由贸易区
• 对公司股东没有任何的限制，国籍，自然人/公司实体都可以 100% 持有该公司
• 100% 的豁免公司所得税、销售税、增值税以及资本利得税
• 没有贸易限额，在 53 个国家，包括中国在内，签署有双重征税的备忘录
关于格鲁吉亚的公司，也分多种类型，最常见的就是 LLC（Limited Liability Company），以及 Sole Proprietorship，很多的数字游民（digital nomads）非常热衷于后者，年收入低于 15 万美金的部分，1% 的税，高出的部分，3%，最重要的是什么，跟离岸豁免有些类似，只针对来源于格鲁吉亚境内的收益征税，境外的零税率。
上面是针对实体贸易的，而对于 IT 咨询、软件开发、互联网数字营销、电商网络以及虚拟货币等行业，格鲁吉亚有专门的虚拟园区（virtual zone），0 企业所得税以及 5% 的资本利得税（不分红就不需要纳税呐），相当诱人了吧。
当然，以上所有的公司，如果需要远程开设的话，跟个人类似，准备好 POA，地址证明即可。
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