文章来源：
小智
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至2384272385@qq.com举报，一经查实，本站将立刻删除。
虚拟货币银行风控怎么解除
0
擅长领域：新型经济类犯罪刑事辩护（涉虚拟币领域的“帮信罪”、“掩饰隐瞒犯罪”、“组织、领导传销活动罪”、“非法经营罪”、“开设赌场罪”等刑事案件）、虚拟货币投融资商事纠纷、买卖虚拟币及外贸外汇等导致银行卡冻结申诉解冻等业务领域。
问题一：为什么我的银行卡被冻结？
回答一：银行卡被冻结需要区分两种冻结方式，一种是银行风控冻结，一种是司法冻结。如果说银行卡是被银行风控冻结，那么说明你的银行卡在使用过程中入金和出金的数额及频率存在异常，触发了银行内部反洗钱风控系统，于是被银行风控冻结。还有一种，也是最常见的就是司法冻结，司法冻结同样存在两种常见情况，其一是民事司法冻结，主要采取的机构是法院，目的是为了避免诉讼当事人恶意转移财产而进行的一种保护措施。其二是刑事司法冻结，主要采取的机构是公安，原因是在侦办案件过程中发现受害人的资金流入该银行卡内，于是采取冻结的措施，避免追赃困难。
问题二：我的银行卡被银行风控冻结后怎么办？
回答二：银行卡触发银行内部反洗钱风控后，一般会冻结三天，如果三天之内没有异常的话会自动解冻，同时也可以主动找到银行，提交该段时间内的真实交易情况，证明自己不存在任何的违法违规行为，也能够较为快速解冻。
问题三：我的银行卡因民事案件被法院冻结之后该怎么办？
回答三：被法院冻结后，一般当事人可以协商调解解冻、也可以可以向法院提出反担保，提供相应数额的保单；经法院审查后决定是否对冻结账户进行解冻。
问题四：我的银行卡被公安机关刑事冻结后怎么办？
回答四：公安机关刑事冻结的原因，就是在于侦办案件过程中，发现受害人的资金流入到你的银行卡内，才会立即给反诈中心发送冻结指令，进行账户冻结。在被冻结后，应当立即联系银行，确认具体冻结机关，并马上联系冻结机关确定具体冻结事由和哪笔款项出现异常，并按照公安机关的要求准备相关的材料，进行情况说明，解释清楚资金来源。
问题五：我的银行卡被公安机关刑事冻结后，不处理会不会解冻？
回答五：有可能会，但是大概率不会。虽然公安机关冻结银行卡的周期一般是六个月，但是较为常见的是在冻结日期到临后，公安机关继冻发出续冻的指令，少部分在冻结日期到达后解冻的银行卡，可能是因为上游犯罪已经查清，同时被冻结银行卡的层级不高或者排除了该卡的刑事怀疑，也会予以解冻。
问题六：我的银行卡被公安机关刑事冻结的最长周期是多久？
回答六：最长周期冻结周期可能会是无期，因为根据法律规定，公安机关有权利在刑事侦查过程中对于涉案账户持续冻结，如果不去处理，那么到期后会自动续冻，而且之后的冻结期限可能会从六个月延长至一年。
问题七：我从事什么行为容易导致银行账户被公安机关司法冻结？
回答七：一般公安机关的司法冻结都和刑事犯罪相关，只要你的交易行为或者出金入金的行为容易和违法犯罪沾上边，那么你的银行账户就会有冻结的风险。例如，外贸商家通过第三方途径结汇、参与网络赌博、场外交易虚拟货币等行为就是冻卡高发行为。
问题八：如何在日常生活中避免银行卡被公安机关司法冻结？
回答八：首先一定不要参与任何的违法犯罪活动，其次，日常的交易过程中冻卡情况比较少见，更多的出现在一些灰色产业，因为灰色产业游走于法律边缘，这时候属于管辖真空状态，如果从事这些行业，一定保留好交易的订单，审核好付款人的资金流水，做好KYC认证和相应的风险隔离。
问题九：被冻结银行卡内的涉案资金是否一定要返还或者会不会被强制划扣？
回答九：这个不同办案机关的处置模式会不一样，尤其是去年两高一部出台了《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》其中最后一条规定：“查扣的涉案账户内资金，应当优先返还被害人，如不足以全额返还的，应当按照比例返还。”据此，有些办案单位就会要求对被冻结银行卡内的涉案资金进行返还或者划扣。但是我们认为据此进行返还或者划扣是有待商榷的，因为，规定中“查扣的涉案账户”就存在解释空间，我们更偏向于此账户属于犯罪分子控制的账户，而非因资金转移受到牵连的冻结账户。而且《公安机关办理刑事案件程序规定》和《刑事诉讼法》都明确了涉案财产的善意取得制度，作为上位法优于下位法，所以《意见》的规定在实务适用中同样存在问题。
问题十：解冻被冻结银行卡可能需要什么材料？
回答十：银行卡被冻结后，需要立即联系被冻结机关，然后明确具体是哪一笔资金出现问题，并就该笔资金提供相对应的交易订单，证明资金来源的合法性。例如，如果是外贸商家被冻结，可能需要提供公司营业执照、贸易合同、货运单、支付凭证、邮件和聊天截图等来进行佐证。而如果是虚拟货币交易导致被冻结，那么需要提供平台的交易订单、交易价格、交易聊天记录、交易账户信息等。解冻的前提，就是需要证明涉案资金的那一笔交易属于合法合规的交易，说明情况后，一般如果没有大的问题，便会很快启动解冻程序。
问题十一：银行卡被冻结去办案机关做笔录会不会有风险？
回答十一：如果你没有从事违法犯罪活动，正常的生意往来，导致银行卡被冻结，那么去办案单位做笔录进行银行卡解冻，一般风险不大，但是如果涉及到灰色交易或者一些新型的交易方式，那么会存在一定的风险，需要做好详细的说明材料和证明文件。
问题十二：银行卡被冻结后不愿去被冻结机关处理能否远程解冻？
回答十二：这个需要结合各地公安机关的办案风格、还有卡的层级、交易的性质等综合情况来研判，有些是可以进行远程的方式解冻，但是现在随着“断卡行动”的不断升级，公安机关对于涉案银行卡的解冻也越来越谨慎，办案的流程也越来越规范化，这就导致可能不做笔录，远程解冻的现象逐渐减少。
