如何计算周基金定投收益率?如何计算周基金定投收益率的公式_股市消息_理财之家

如何计算周基金定投收益率?如何计算周基金定投收益率的公式

星蕴 0

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由于基金的价格在不断的变动,每次买入基金时的基金净值不同,即每次用相同的钱,买到的基金份额可能不同。

而计算收益需要得知投资成本,定投的持仓成本又称为“平均成本”。

意为,所有购买次数的加起来的总成本。

第一种计算方法如下:

持仓成本=总投入/总份额

总投入就是每次定投金额的总和,总份额是每次定投份额的总和;

定投份额=定投金额/基金净值;

平均成本=总投入/总份额

定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本

定投复利计算公式

基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

完整的基金定投收益计算公式:

M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x;

M:预期收益;

a:每期定投金额;

x:收益率;

n:定投期数(公式中为n次方)。

注意a、x和n的匹配,月定投金额、月收益率、定投月数,如果是年,统一以后再计算。

假设每月定投300元(每年为3600),年收益15%,定投35年。

3600(1+15%)[-1+(1+15%)^35]/15%=364,8044元。

从投资的角度来看,以复利计算的投资报酬效果是相当惊人的,许多人都知道复利计算的公式:本利和=本金×(1+利率)期数。而对于复利的观念,若以一般所说的“利滚利”来说明最容易明白。也就是说把运用钱财所获取的利息或赚到的利润加入本金,继续赚取报酬。

因此采用复利的方式来投资,最后的报酬将是每期报酬率加上本金后,不断相乘的结果,期数愈多(即愈早开始),当然获利就愈大。

基金定投的收益率怎么算

计算方法一:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率。因此,被称为最简单、直观的方法。

通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的,举例说明:小海每期定投1000元,定投25期后投入总本金为25000元,期末总资产为33902.23元,那么,小海的定投收益率计算如下:定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%计算方法二:定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本在买卖股票和基金的时候,收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。

这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因此“买入价格”应该是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

基金定投的平均年化收益率怎么计算

实际上,基金定投的平均年化收益率,是未知数,计算不出来!它受太多因素影响。

过后成历史了,就可以算出来了。你的表达式是对的,即本金10年翻番,可以用中值函数拟合,得出平均年化收益率=14.69%这相当于定投了一只不错的基金。(世界最好的做到平均年化收益率25%;亚洲最好的做到20%,一般可做到7~10%)补充:中值函数在Excel中的表达:=FV(r,n,e,1or0)其中r:年利率,或月利率;n:时间,多少年,或多少月;e:金额(投入为负);月初投入为1、月末投入为0;输入完毕,回车,即计算结果。你的问题具体操作:进入Excel,点击任一空格,在黑框内输入:=FV(0.15,10,-10000,1)回车,显示203033.14这就是你每年投10000元,平均年化收益率15%,10年后连本带利的收益(203033.14元)。比20万元多了3千多元,缩小收益率试一下,二、三次,即可拟合出14.69%。将0.15换成0.10、0.08、或其它收益率,即可得出相应的收益。查中值函数数表,也可估算,但有计算机使用Excel方便。

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